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哪些基金适合定投?大数据告诉你答案

2018-07-18 14:36 中国基金报

  一年有春夏秋冬四季,A股也有季节转换——牛市、熊市、震荡市。四季变化需要添减衣物,而A股市场发生变化也需要调整策略,买卖股票如此,基金定投更应该如此。

  上一期我们探讨了基金定投如何进退的问题,答案是基金定投的退出时点是影响定投收益的关键,入市时点、定投频率、间隔时点影响较小。近期很多基金投资者又产生新的疑惑了:基金定投选什么品种好?这次大数据给出的答案是:锁定高弹性品种。

  什么是高弹性?通俗地说,在投资领域,高弹性即是高贝塔,而贝塔值通常是指个别股票相对整个市场而言的波动幅度,也就是说,高贝塔的品种波动幅度大于整个市场,在投资中更容易获得超额收益。对于基金定投而言,如果配置标的贝塔值较高,投资收益也更丰厚。

  那么,如何从两三千只基金中挑选出高弹性品种?投资者可以从业绩和波动性两个维度去筛选。首先,从收益率维度来看,假定我们以沪深300和中证500两个指数作为定投标的,从2010年1月起至2015年12月,每月月末投入1000元。期间经过牛熊市场的洗礼,也经过风格切换的考验,到2015年末,定投沪深300指数收益率为36.38%,而定投中证500指数的收益率竟高达78.27%,相当于定投沪深300收益率的2倍有余。

  其次,波动性大的品种,定投收益更高。

  我们还是以沪深300指数为定投标的,且定投区间与上面的例子相同,指数初始值归1,同时我们假定指数A和指数B的期初开盘点位和期末收盘点位与沪深300指数均一致。其中,指数A围绕沪深300在-0.05至+0.05的偏离范围内波动,指数B围绕沪深300在-0.1至+0.1的偏离范围内波动。也就是说,就波动性而言“指数B>指数A>沪深300指数”。大数据测算结果显示,截至2015年末,定投沪深300、指数A、指数B的收益率分别为36.38%、36.88%和38.42%。由此可见,指数B波动幅度最大,在其它条件相同的情况下,定投指数B的收益最高。

  从投资者反馈的信息看,已经有投资者根据上述两个标准去筛选指数基金进行定投,有不少投资者认为广发百发100指数基金(A:000826,C:000827)是不错的投资标的。根据资料,该基金跟踪中证百度百发策略100指数,这是中证指数公司与百度公司、广发基金合作编制的互联网指数,首次采用百度金融搜索和用户行为大数据,通过相应的数据挖掘和分析手段,综合多种因素,选取评分最高的100只股票作为样本股。

  根据Wind数据,截至2016年4月30日,百发100指数最近3年的累计收益率为169.48%,年化收益率达到38.45%;最近五年的累计收益率为198.72%,年化收益率达到24.49%。而同期沪指最近3年和最近5年的年化收益率分别为10.41%和0.2%。与此同时,百发100指数在最近3年和最近5年的年化波动率分别达到36.9%和33.18%,沪指最近3年和最近5年的年化波动率分别为28.35%和24.81%。综合长期业绩和波动率来看,百发100指数长期大幅跑赢A股市场,且较高的波动性更适合基金定投。

  一位第三方财富管理机构分析师建议,近几年来成长股在二级市场上更受资金青睐,百发100指数的大数据选股方法——遴选高成长行业龙头股的能力较强,且这些个股在二级市场表现出明显的高波动、高收益率特征,当前市场前景有待明朗的背景为投资者以定投方式逐步建仓这种“三高”品种提供了良机,可期分享后市收益。

  一位叫“朋克”的好“基友”在分享自己的定投故事时就提到,他把自己投资的钱分成了两份,有一部分用来做择时,一部分用来定投。从2011年开始,他持续定投了4年多,结果不择时的定投收益率超过择时投资的收益率10%左右,显示了定投的魅力。“朋克”用自己的亲身经历向广大“基友”建议,“推荐大家用定投的方式投资,挑选高弹性的指数基金进行定投比存银行强,5~10年后,你肯定会感谢我”。随着投资者对基金定投深入了解与活用,相信会有更多投资者逐渐体会到定投高弹性标的策略的收益魅力。

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